Монобанк для ФОП: які тарифи та умови відкриття рахунку?

Як працюють рахунки для підприємців у monobank. Бухгалтерський кабінет, інтернет-еквайринг і податки.

Monobank
Іконка: Категорія
[
Категорія:
Monetize
/
Payments
]
Іконка: Оновлено
[
Оновлено:
25.2.2024
]
Іконка: Час на читання
[
Час на читання:
3 хвилини
]

Як працює ФОП рахунок у mono?

Монобанк — це український цифровий банк, який пропонує широкий спектр банківських послуг для фізичних осіб та підприємців.

Основні переваги mono це безкоштовне обслуговування, простота використання, якісна підтримка та адекватний валютний контроль.

Рахунки для фізичних осіб та підприємців можна відкрити онлайн за кілька хвилин, в гривнях, доларах та євро.

Які тарифи на обслуговування?

Монобанк не бере комісію:

  1. За відкриття та обслуговування рахунків.
  2. Будь-які платежі по Україні та оплату податків.
  3. Генерацію виписок за рахунками.

Порівняння тарифів на основні послуги з іншими банками.

Таблица 1: Порівняння тарифів.
Послуга monobank ПриватБанк Ощадбанк
Вартість відкриття 0грн 0грн онлайн, 100грн у відділенні 150грн
Вартість обслуговуванняя 0грн 150грн 169грн
Комісія за переказ 0грн 5грн 2грн

З телефону в таблиці з'являється горизонтальний скрол.

В таблицю включив найпопулярніші банки, але також аналізував Sense, Raiffeisen та Pumb.

Результат той самий: умови monobank вигідніші.

Залишаю посилання на офіційні сайти, щоб ви могли ознайомитися самостійно.

Які банківські послуги доступні?

Що ви отримаєте після реєстрації:

  1. Карти до рахунку: можна випустити цифрові та фізичні картки в гривнях, доларах та євро.
  2. Бухгалтерський кабінет: для ведення звітності, відправлення та обробки платежів. Можна дати доступ бухгалтеру.

Залежно від вашого бізнесу, можна підключити додаткові послуги:

  1. Check by mono: видача фіскальних чеків, облік товару, дистанційне управління та прийом платежів.
  2. Expirenza by mono: сервіс для ресторанів для меню, прийому платежів та чайових.
  3. Base by mono: для збору донатів та щомісячних платежів від підписників.
  4. Інтернет-еквайринг: для прийому платежів на сайті, детальніше про еквайринг.

Як відкрити рахунок для ФОП у mono?

Що потрібно для відкриття рахунку:

  1. Відкритий рахунок у mono простої фізичної особи: це можна швидко та безкоштовно зробити онлайн.
  2. Бути зареєстрованим як фізична особа-підприємець: автоматична та безкоштовна реєстрація за 15 хвилин через Дію.
  3. Далі два варіанти: самостійно зайти в додатку в розділ відкриття нового рахунку та вибрати «ФОП», або скористатися моїм партнерським посиланням і тоді при відкритті отримаєте 150 грн.
Як відкрити рахунок для ФОП у Монобанку

Як керувати рахунком у додатку?

Керувати підприємницьким рахунком можна в тому ж додатку, що й звичайним.

Що можна робити?

  1. Перекази на картки та платежі за IBAN.
  2. Оплата до бюджету та податкову.

Як можна поповнити?

  1. Зі своїх рахунків.
  2. За реквізитами в Україні.
  3. SWIFT або SEPA.
  4. Payoneer.
Як поповнити та здійснити перекази зі свого ФОП рахунку в Моно

Як дати доступ бухгалтеру?

Щоб розширити можливості управління платежами та використовувати інтернет-еквайринг, скористайтеся бухгалтерським кабінетом на fop.monobank.ua.

Для надання доступу бухгалтеру:

  1. Відкрийте мобільний додаток.
  2. Перейдіть до розділу управління ФОП рахунком.
  3. Виберіть «Доступ до вебкабінету».
  4. Вкажіть телефон бухгалтера.
Як надати доступ бухгалтеру до вебкабінету від Монобанку

При вході на сторінку вебкабінету ви повинні авторизуватися за номером телефону або скануючи QR-код.

Вхід до бухгалтерського вебкабінету

У бухгалтерському кабінеті доступна аналітика платежів, можна створити нові перекази та замовити виписку за рахунками.

Як здійснити платіж у вебкабінеті підприємницького рахунку від Моно

У мене, наприклад, оплати курсів проходять через інтернет-еквайринг від моно і ось яка інформація доступна за конкретним платежем.

Зручно, що видно склад платежу та є можливість швидко оформити повернення.

Деталі вхідного платежу у вебкабінеті

Як платити податки?

Звітність я роблю через Таксер.

Цей сервіс дозволяє автоматично заповнити всі необхідні звіти до податкової, розрахувати податкові платежі та перевірити заборгованість.

Через Таксер можна й податки сплатити, але з комісією.

Я беру суму, розраховану Таксером, і плачу через бухгалтерський кабінет від моно без комісії.

Як платити податки через Таксер

Як підключити інтернет-еквайринг?

Для підключення потрібно:

  1. Мати ФОП рахунок від моно.
  2. Залишити заявку на сайті.

Потім вам напишуть у месенджері та уточнять деталі про вашу роботу.

Ось приклад того, як це було у мене.

Як підключити інтернет-еквайринг від Моно

Як інтегрувати платежі?

Після того, як вам підтвердять підключення, вам стане доступним розділ «Еквайринг» у
бухгалтерському кабінеті.

У цьому розділі можна отримати API ключі для інтеграції.

Інтеграція платежів від Моно на сайт

Як виглядає оплата?

  1. Зліва: мобільна сторінка оплати, можна швидко оплатити через mono Pay, Apple Pay (Google Pay на Android) або за реквізитами картки.
  2. Справа: відображення платежу в виписці у покупця.
Приклад транзакції від інтернет-еквайрингу Монобанка

Base для збору донатів та підписок

Монобанк нещодавно запустив Base (Базу).

Інструменти для отримання донатів та підписок прямо на свій підприємницький рахунок.

Як це працює?

Після реєстрації ви отримаєте сторінку та віджети, які можете розмістити на своїх ресурсах або під час стріму.

Приклад сторінки Base.

Як отримувати донати та підписки через Base від Моно

Для кого підійде Base?

Перш за все для стрімерів з українською аудиторією.

Також для тих, хто не планує створювати ексклюзивний контент для платних підписників.

На даний момент ви можете створити різні рівні підписок, вартістю від 10 грн до 2000 грн.

Але ви не можете налаштувати які-небудь бонуси для тих, хто підписався.

Якщо ви хочете створювати ексклюзивний контент для платних підписників, то вам більше підійде монетизація через підписки на Patreon або Вuу me a coffee.

В Base ви будете бачити список усіх ваших підписників, але якось взаємодіяти з ними, на жаль, не можна.

Аналітика платних підписок через Base від Моно

Як створити Base?

Для налаштування Base необхідно мати рахунок ФОП у monobank.

Далі слідуйте цим крокам:

  1. Подайте заявку на офіційному сайті Base.
  2. Вкажіть посилання на ваш основний профіль в одній з соціальних мереж: YouTube, Twitch, Instagram, TikTok або Telegram.
  3. Оформіть профіль у Base: оберіть категорію, додайте фотографії та опис.
  4. Розмістіть отримане посилання на Base у описі вашого основного профілю.
  5. Дочекайтеся перевірки модераторами та підтвердження вашого профілю.
  6. Після підтвердження в додатку Monobank вам буде відправлено договір.

Прийміть його, щоб почати приймати донати та підписки.

Для стрімерів доступний спеціальний віджет для OBS, який дозволяє відображати статистику донатів у реальному часі.

Комісія за обробку платежів через Base - 3%.

Інструменти для стрімерів для прийому платежів через Base від Моно

Висновки

Я можу розповісти за себе, а ви порівняйте наскільки наші ситуації збігаються.

Я обрав рахунок від моно, тому що:

  1. Хочу легально переказувати гроші з Payoneer і платити з них податки.
  2. Хочу, щоб особистими та бізнес-рахунками можна було керувати в одному додатку.
  3. Порівняв багато інтернет-еквайрингів для прийому платежів і зрозумів, що у моно найменші комісії та зручні інтеграції.