Монобанк для ФОП: какие тарифы и условия открытия счета?

Как работает ФОП счет в mono?

Монобанк — это украинский цифровой банк, предлагающий широкий спектр банковских услуг для физических лиц и предпринимателей.

Главные плюсы моно это бесплатное обслуживание, простота использования, качественная поддержка и адекватный валютный контроль.

Счета для физических лиц и предпринимателей можно открыть онлайн за несколько минут, в гривне, долларах и евро.

Какие тарифы на обслуживание?

Монобанк не берет комиссию:

1. За открытие и обслуживание счетов.
2. Любые платежи по Украине и оплату налогов.
3. Генерацию выписок по счетам.

Сравнение тарифов на основные услуги с другими банками.

С телефона в таблице появляется горизонтальный скролл.

В таблицу включил самые популярные банки, но также анализировал Sense, Raiffeisen и Pumb.

Результат тот же: условия monobank выгоднее.

Оставляю ссылки на официальные сайты, чтобы вы могли ознакомиться самостоятельно.

Какие банковские услуги доступны?

Что вы получите сразу после регистрации:

1. Карты к счету: можно выпустить цифровые и физические карты в гривне, долларах и евро.
2. Бухгалтерский кабинет: для ведения отчетности, отправки и обработки платежей. Можно дать доступ бухгалтеру.

В зависимости от вашего бизнеса, можно подключить дополнительные услуги:

1. Check by mono: выдача фискальных чеков, учет товара, дистанционное управление и прием оплат.
2. Expirenza by mono: сервис для ресторанов для меню, приема оплат и чаевых.
3. Base by mono: для сбора донатов и ежемесячных платежей от подписчиков.
4. Интернет эквайринг: для приема платежей на сайте, подробнее про эквайринг.

Как открыть счет для ФОП в mono?

Что нужно для открытия счета:

1. Открытый счет в mono простого физического лица: это можно быстро и бесплатно сделать онлайн.
2. Быть зарегистрированным как физическое лицо предприниматель: автоматическая и бесплатная регистрация за 15 минут через Дію. У меня есть отдельная статья про налоги и регистрацию ФОП.
3. Далее два варианта: самостоятельно зайти в приложении в раздел открытия нового счета и выбрать «ФОП», или использовать мою партнерскую ссылку и тогда при открытии получите 150 грн.

Как управлять счетом в приложении?

Управлять предпринимательским счетом можно в том же приложении, что и обычным.

Что можно делать?

1. Переводы на карты и платежи по IBAN.
2. Оплату в бюджет и налоговую.

Как можно пополнить?

1. Со своих счетов.
2. По реквизитам в Украине.
3. SWIFT или SEPA.
4. Payoneer.
   

Как дать доступ бухгалтеру?

Чтобы расширить возможности управления платежами и использовать интернет-эквайринг, воспользуйтесь бухгалтерским кабинетом на fop.monobank.ua.

Для предоставления доступа бухгалтеру:

1. Откройте мобильное приложение.
2. Перейдите в раздел управления ФЛП счетом.
3. Выберите «Доступ к вебкабинету».
4. Укажите телефон бухгалтера.

При заходе на страницу вебкабинета вы должны авторизоваться по номеру телефона, или сканировав QR-код.

В бухгалтерском кабинете доступна аналитика платежей, можно создать новые переводы и заказать выписку по счетам.

У меня, например, оплаты курсов проходят через интернет-эквайринг от моно и вот какая информация доступна по конкретному платежу.

Удобно, что видно состав платежа и есть возможность быстро оформить возврат.

Как платить налоги?

Отчетность я делаю через Таксер.

Этот сервис позволяет автоматически заполнить все необходимые отчеты в налоговую, рассчитать налоговые платежи и проверить задолженность.

Через Таксер можно и налоги оплатить, но с комиссией.

Я беру сумму, рассчитанную Таксером, и плачу через бухгалтерский кабинет от моно без комиссии.

Детальнее о том, как работает Taxer.

Как подключить интернет-эквайринг?

Для подключения надо:

1. Иметь ФОП счет от моно.
2. Оставить заявку на сайте.

Затем вам напишут в мессенджере и уточнят детали о вашей работе.

Вот пример того, как это было у меня.

Как интегрировать оплаты?

После того как вам подтвердят подключение, вам станет доступным раздел «Эквайринг» в бухгалтерском кабинете.

В этом разделе можно получить API ключи для интеграции.

Как выглядит оплата?

1. Слева: мобильная страница оплаты, можно быстро оплатить через mono Pay, Apple Pay (Google Pay на Android) или по реквизитам карты.
2. Справа: отображение платежа в выписке у покупателя.

Base для сбора донатов и подписок

Монобанк недавно запустил Base (Базу).

Инструменты для получения донатов и подписок прямо на свой предпринимательский счет.

Как это работает?

После регистрации вы получите страницу и виджеты, которые можете разместить на своих ресурсах или во время стрима.

Пример страницы Base.

Для кого подойдет Base?

В первую очередь для стримеров с украинской аудиторией.

Также для тех, кто не планирует создавать эксклюзивный контент для платных подписчиков.

На данный момент вы можете создать разные уровни подписок, стоимостью от 10 грн до 2000 грн.

Но вы не можете настроить какие-либо бонусы для тех, кто подписался.

Если вы хотите создавать эксклюзивный контент для платных подписчиков, то вам больше подойдет монетизация через подписки на Patreon или Buy me a coffee.

В Base вы будете видеть список всех ваших подписчиков, но как-то взаимодействовать с ними, к сожалению, нельзя.

Как создать Base?

Для настройки Base необходимо иметь cчет ФОП в monobank.

Затем следуйте этим шагам:

1. Подайте заявку на официальном сайте Base.
2. Укажите ссылку на ваш основной профиль в одной из социальных сетей: YouTube, Twitch, Instagram, TikTok или Telegram.
3. Оформите профиль в Base: выберите категорию, добавьте фотографии и описание.
4. Разместите полученную ссылку на Base в описании вашего основного профиля.
5. Дождитесь проверки модераторами и подтверждения вашего профиля.
6. После подтверждения в приложении Monobank вам будет отправлен договор. Примите его, чтобы начать принимать донаты и подписки.

Для стримеров доступен специальный виджет для OBS, который позволяет отображать статистику донатов в реальном времени.

Комиссия за обработку платежей через Base – 3%.

Выводы

Я могу рассказать за себя, а вы сравните насколько наши ситуации совпадают.

Я выбрал счет от моно, потому что:

1. Хочу легально переводить деньги с Payoneer и платить с них налоги.
2. Хочу чтобы персональными и бизнес счетами можно было управлять в одном приложении.
3. Сравнил много интернет-эквайрингов для приема платежей, и понял что у моно наименьшие комиссии и удобные интеграции.